एक मूल्य निवेशक कैसे बनें: 11 कदम (चित्रों के साथ)

मूल्य निवेश शेयर बाजार में महान रिटर्न कमाने के लिए एक सिद्ध शैली है, जैसा कि बेंजामिन ग्राहम, वॉरेन बफेट, जॉन टेम्पलटन, सेठ क्लर्मन और जोएल ग्रीनब्लैट जैसे मूल्य निवेशकों के तारकीय रिकॉर्ड द्वारा प्रदर्शित किया गया है. मूल्य निवेश और धन उन कंपनियों पर ध्यान केंद्रित करते हैं जिनकी बिक्री और विकास मार्जिन औसत से कम हैं. वैल्यू फंड से स्टॉक होल्डिंग्स में आम तौर पर कम कीमत-से-कमाई और मूल्य-टू-बुक अनुपात होते हैं. इसका मतलब यह है कि बाजार ने इस तथ्य के आधार पर एक फंड को कम किया जाना चाहिए कि इसका बाजार मूल्य इसके आंतरिक मूल्य से कम है. मूल्य शेयरों में आमतौर पर उच्च पैदावार और मूल्य फंड कंपनी टर्नअराउंड पर पूंजीकरण कर सकते हैं. हालांकि यह एक अच्छा पैसा बनाने के लिए एक अच्छा तरीका प्रतीत हो सकता है, इन निवेशों के पास उनके जोखिम हैं. यह मामला हो सकता है कि बाजार ने एक कंपनी के मूल्य को सही तरीके से अवमूल्यन किया और ये कंपनियां कभी भी अपने आंतरिक मूल्य तक नहीं पहुंच सकती हैं.

कदम

3 का भाग 1:

निवेश का चयन

1. एक विकसित "सक्षमता". यह विचार व्यवसाय सिद्धांत का निर्धारण करता है और कैसे निवेशक विभिन्न प्रकार की कंपनियों और धन से भरा विशाल बाजार में नेविगेट कर सकते हैं.एक का विचार "सक्षमता" इस विचार पर आधारित है कि ज्यादातर लोग, शिक्षा या जीवन के अनुभव के माध्यम से, दुनिया के कुछ क्षेत्रों के बारे में उपयोगी ज्ञान विकसित करते हैं. उदाहरण के लिए, वयस्कों ने एक साधारण अर्थशास्त्र पाठ्यक्रम लिया है जो एक रेस्तरां को चलाने के तरीके की मूल बातें जान सकता है: व्यवसाय के लिए किराये की जगह ढूंढना, कर्मचारियों को पकाने और मेहमानों की सेवा करने के लिए किराए पर लेना, और एक सामान्य प्रबंधक है जो दिन-प्रतिदिन की समस्याओं की देखरेख करता है. हालांकि, विशिष्ट प्रकार के ज्ञान हैं जो एक रेस्तरां को और अधिक सफल बनाते हैं, जैसे कि रेस्तरां में पर्याप्त यातायात कैसे प्राप्त करना, भोजन और पेय की कीमतें स्थापित करना, और परिचालन लागत का मूल्यांकन करना. हर किसी को माइक्रोचिप्स या टेक कंपनियों के बारे में पता नहीं है. किसी भी प्रकार की कंपनी में बाजार में बहुत सारे निवेश हैं. अपने योग्यता के अपने सर्कल के भीतर निवेश करने का मुख्य विचार उन कंपनियों में अपने निवेश पर ध्यान केंद्रित करना है जिन्हें आप उत्पादों, विपणन और संरचना के संदर्भ में समझते हैं. आपको हर प्रकार की तकनीक या व्यवसाय पर एक विशेषज्ञ बनने की जरूरत नहीं है.

2. नए निवेश विचारों के लिए खोजें. उन कंपनियों के साथ निवेश खोजें जिनके पास वर्तमान में कम बाजार मूल्य हो, लेकिन अच्छी तरह व्यवस्थित, अच्छी तरह से प्रबंधित हैं, और एक संरचना और उत्पाद आधार है जिसे आप समझते हैं.

शेयर बाजार की नई कम सूची देखें. ये ऐसे शेयर हैं जो किसी दिए गए समय अवधि के भीतर स्टॉक मूल्य में नई नींद कर रहे हैं, आमतौर पर 52 सप्ताह. कम कीमत पर कई उभरती बाजार संस्थाएं और स्टॉक हो सकते हैं.

मूल्य रेखा के प्रत्येक नए मुद्दे को स्कैन करें. यह एक प्रकाशन है जो शेयरों और बाजार संस्थाओं को ट्रैक करता है. आपको उन कंपनियों को ध्वजांकित करना चाहिए जो आपके योग्यता के सर्कल के भीतर हैं और फिर प्रत्येक में और अधिक शोध करें.

बैंकों, बीमा कंपनियों, हेज फंड इत्यादि जैसी प्रमुख कंपनियों के 13 एफ प्रकटीकरण देखें. ये ऐसे दस्तावेज हैं जो उन कंपनियों के लिए दायर किए जाते हैं जो सभी संपत्तियों को $ 100 मिलियन से अधिक मूल्यवान करते हैं. आप इनमें से निवेश विचार प्राप्त कर सकते हैं.

हेज फंड और म्यूचुअल फंड लेटर पढ़ें. ये वे हैं जहां निवेश फर्म अक्सर विशेष निवेश चुनने के मामले को बनाते हैं.

एक नियमित आधार पर लोकप्रिय व्यापार प्रकाशन प्रकाशन पढ़ें, जैसे वॉल स्ट्रीटजर्नल, द न्यूयॉर्क टाइम्स और फाइनेंशियल टाइम्स. इन कागजात में उन कंपनियों के बारे में जानकारी होगी जो एक नया निवेश अवसर ड्राइव कर सकते हैं: कंपनी पुनर्गठन, अधिग्रहण, मुकदमा, आदि.

3. संभावित निवेश के लिए व्यवसायों का मूल्यांकन करें. सुनिश्चित करें कि आप निवेश और स्टॉक शेयर खरीदने से पहले अच्छे व्यवसायों में निवेश कर रहे हैं. मूल्य रेखा पर एक कंपनी को देखें और इसके राजस्व, हानियों और संरचना की जांच करें. एक निवेश दृष्टिकोण से एक अच्छा व्यवसाय वह है जो पूंजी पर उच्च रिटर्न कमा सकता है. शायद ही कभी, व्यवसाय इस पूंजी को व्यापार में वापस निवेश कर सकते हैं. ऐसा करने वाले व्यवसायों को खोजने का एक तरीका उन कंपनियों की तलाश करना है जो प्रति शेयर आधार पर उच्च दर पर पुस्तक मूल्य विकसित करते हैं.

पूंजी पर उच्च रिटर्न वाली कंपनियों की तलाश करते समय निवेशक अक्सर कुछ कारकों को देखते हैं. उदाहरण के लिए, लोकप्रिय ब्लॉगर और निवेशक ग्रेग स्पिनर ने पिछले दशक में एक व्यवसाय को जोड़ने वाली इक्विटी की कुल राशि को देखने का सुझाव दिया है. फिर आपको लाभ के मामले में उस निवेश पर वापसी की गणना करना चाहिए. यह दृष्टिकोण आपको बताएगा कि पिछले 10 वर्षों में कंपनी की कमाई का प्रतिशत किस प्रतिशत को पुनर्निर्मित किया गया था. इस जानकारी को उस कंपनी के लिए भविष्य की कमाई की भविष्यवाणी करने में आपकी मदद करनी चाहिए.

4. अच्छे प्रबंधन संरचनाओं के साथ अच्छे व्यवसायों और कंपनियों में निवेश करें. याद रखें, अपने अनुसंधान और निवेश को अपने सर्कल के सर्कल के भीतर रखने के लिए. जिन व्यवसायों में पूंजी पर उच्च रिटर्न हैं, वे आपके निवेश पर अच्छे लाभ देंगे. एक ठोस प्रबंधन संरचना वाली कंपनियां लंबी अवधि में सफल होने की अधिक संभावना है. प्रबंधन संरचना के लिए एक कंपनी का मूल्यांकन करते समय देखने के लिए कुछ चीजें हैं:

क्या प्रबंधन में कंपनी में एक महत्वपूर्ण वित्तीय निवेश है?

क्या उन्होंने कंपनी मिशन स्टेटमेंट में क्या करने के लिए निर्धारित किया है, उन्होंने पूरा किया है?

यदि किसी कंपनी के पास कंपनी में महत्वपूर्ण निवेश के साथ प्रबंधन है और उन्होंने कई लक्ष्यों को पूरा किया है, तो यह एक अच्छी कंपनी में निवेश करने की संभावना है.

किसी कंपनी में निवेश करने के लिए, स्टॉक शेयरों या अन्य फंडों को खरीदने पर विचार करें जिसमें कंपनी में बहुत सारी वित्तीय और कॉर्पोरेट ब्याज है.

3 का भाग 2:

शेयरों की खरीद

1. अपने स्टॉक को संभालने और खरीदने में अपने विकल्पों पर विचार करें. अधिकांश निवेशक, विशेष रूप से बड़े पोर्टफोलियो वाले लोग, ब्रोकर का उपयोग करके स्टॉक खरीदते हैं और व्यापार करते हैं.

आपके पास ब्रोकर या ब्रोकरेज व्यवसाय के माध्यम से जाने का विकल्प है.
कुछ अन्य स्टॉक ट्रेडर्स और निवेशक ई-ट्रेड या एमेरिटेड जैसी साइटों के माध्यम से ऑनलाइन ऐसा करना पसंद करते हैं.
जब आप खरीदते हैं और बेचते हैं तो दलाल और ई-ट्रेडिंग कंपनियां आपके शेयरों पर कमीशन लेगी. ई-ट्रेडिंग कंपनियां एक कम शुल्क सटीक होती हैं.
ब्रोकरेज कंपनी, जैसे चार्ल्स श्वाब या सिटीग्रुप के साथ जाने के फायदों में से एक यह है कि वे ब्रोकरेज खाते की पेशकश करते हैं.
ब्रोकरेज खाते के माध्यम से, आप खुद को खरीद और व्यापार कर सकते हैं या ब्रोकर के माध्यम से जा सकते हैं.
एक कंपनी समर्थित ब्रोकरेज खाते के साथ जाकर, आपको प्रश्न पूछने के लिए ब्रोकर को मिलने या कॉल करने में सक्षम होने का लाभ है.
याद रखें, यह आपके लिए अपने बाजार अनुसंधान के लिए एक ब्रोकर का काम नहीं है. आपको शोध करने और जानने की आवश्यकता होगी कि आप किस प्रकार के स्टॉक और निवेश खरीदना चाहते हैं और व्यापार करना चाहते हैं.

2. ब्रोकरेज खाता खोलें और ट्रेडिंग शुरू करें. यदि आप ब्रोकर के साथ काम कर रहे हैं, तो आप नियमित रूप से रूटिंग स्थापित करना चाहते हैं और अक्सर उनके साथ बात करना चाहते हैं.

स्टॉक खरीदने और व्यापार करने के लिए, आपको अपने ब्रोकर को सूचित करने की आवश्यकता है कि आप किन शेयरों को खरीदना चाहते हैं और आप कितने शेयर खरीदना चाहते हैं.

ब्रोकर आपकी ओर से खरीद या व्यापार को निष्पादित करेगा.

यदि आप ब्रोकरेज से गुजर रहे हैं, तो आपका ब्रोकर बिक्री या व्यापार पर एक कमीशन सटीक करेगा.यह शुल्क आमतौर पर प्रति शेयर कई सेंट.

Ameritrade या ई-व्यापार शुल्क छोटे कमीशन शुल्क के माध्यम से ऑनलाइन ब्रोकरेज खाते, लेकिन याद रखें कि इन मामलों में ब्रोकर की सलाह का लाभ नहीं है.

कई कंपनियां आपको अपने ब्रोकरेज खाते को ऑनलाइन एक आमने-सामने ब्रोकर के साथ भी प्रबंधित करने की अनुमति देती हैं.

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3. तय करें कि आप स्टॉक खरीदना चाहते हैं या नहीं "बाजार आदेश" या "सीमित क्रम". आपका ब्रोकर या ऑनलाइन सेवा आपको इन दोनों विकल्पों के साथ स्टॉक खरीदने या व्यापार करने में मदद करेगी. एक बाजार आदेश तब होता है जब आप बाजार मूल्य पर स्टॉक खरीद का अनुरोध करते हैं. एक सीमित क्रम है जब आप एक सीमित मूल्य पर स्टॉक खरीदने का अनुरोध करते हैं.

उदाहरण के लिए, यदि स्टॉक का एक हिस्सा बाजार मूल्य पर $ 110 है, और आप केवल $ 100 का भुगतान करना चाहते हैं, तो आपका ब्रोकर तब तक इंतजार करेगा जब तक शेयर की बाजार कीमत खरीदने से पहले $ 100 प्रति शेयर नहीं है.

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4. सीधे एक कंपनी से स्टॉक खरीदने पर विचार करें. जबकि स्टॉक एक्सचेंज के पारंपरिक साधन ब्रोकरेज के माध्यम से होते हैं, कुछ कंपनियां सीधे खरीद कार्यक्रमों के माध्यम से स्टॉक खरीदारी की पेशकश करती हैं. प्रत्यक्ष-खरीद स्टॉक का लाभ ब्रोकरेज कमीशन शुल्क से बचने में सक्षम है.

ड्रिप निवेशक जैसे ऑनलाइन प्रकाशन, आपको प्रत्यक्ष-खरीद विकल्पों वाली कंपनियों की सूचियां देखने की अनुमति देंगे.

प्रत्यक्ष-खरीद विकल्प मोहक हो सकते हैं. यदि आप ब्रोकरेज के माध्यम से जा रहे थे तो डायरेक्ट-बाय स्टॉक पर अपना शोध करना सुनिश्चित करें.

3 का भाग 3:

मूल्य निवेश में जोखिम और सामान्य गलतियों से परहेज

1. अपने पोर्टफोलियो के जोखिमों को प्रबंधित करें. आपको नियमित रूप से अपने निवेश और स्टॉक होल्डिंग्स को नियमित रूप से देखने की आवश्यकता होगी या नहीं, यह देखने के लिए कि आपका कोई भी निवेश खराब प्रदर्शन कर रहा है या नहीं.

अपने पोर्टफोलियो पर जाने के लिए समय की एक नियमित अवधि को अलग करें. अपने प्रत्येक होल्डिंग्स के बारे में सोचें.
मूल्यांकन करें कि प्रत्येक होल्डिंग के पास इसके साथ जुड़े कोई वित्तीय जोखिम है या नहीं.
क्या आप एक परिदृश्य की कल्पना कर सकते हैं जहां आपको आर्थिक रूप से मिटा दिया जा सकता है? यदि ऐसा है, तो आपको यह देखने की ज़रूरत है कि आपका पोर्टफोलियो सबसे कमजोर है और उस घटना में सुरक्षा उपायों के रूप में अन्य निवेश खरीदने का प्रयास करता है.
क्या आपका पोर्टफोलियो एक स्टॉक या उद्योग में अधिक केंद्रित है? एक विविध पोर्टफोलियो है जो एक प्रकार के निवेश या उद्योग पर केंद्रित नहीं है. यदि आप देखते हैं कि आपका पोर्टफोलियो एक क्षेत्र में अत्यधिक केंद्रित है, तो इसी तरह की कंपनियों और उद्योगों में स्टॉक या निवेश खरीदने पर विचार करें.
यदि आपकी कंपनी का मूल्यांकन विकास पर आधारित है, तो क्या आप निश्चित हैं कि विकास घटित होगा? यदि आप अनिश्चित हैं कि विकास होगा, तो आपको उस निवेश को ध्यान से देखना होगा कि यह देखने के लायक है या नहीं.
क्या आप अंडरवैल्यूड शेयर धारण कर रहे हैं जिनके परिणामस्वरूप अर्थव्यवस्था में गिरावट आई है तो व्यक्तिगत धन का स्थायी नुकसान हो सकता है? यदि हां, तो आपको व्यक्तिगत वित्तीय हानियों को रोकने के लिए इनको बेचने या सुरक्षा में काम करने का एक तरीका ढूंढना पड़ सकता है.

2. समझें कि आपको अपने पोर्टफोलियो में अपना अधिक समय और प्रयास करने की आवश्यकता होगी. आपको लगातार नए निवेशों पर शोध करने की आवश्यकता होगी, स्टॉक पेशेवरों के साथ अपने होल्डिंग्स पर चर्चा करें, और कुछ बुनियादी स्टॉक और धन वापस आने के लिए रखें.

अपने निवेश के सरल विश्लेषण और इस विचार पर वापस न आएं कि यदि आप उन्हें डंप करने का फैसला करते हैं तो यह बेचना आसान होगा. एक वित्तीय पत्रिका या ब्लॉग में एक निवेश के एक साधारण लेखन पर अपने निर्णयों का आधार न करें.

क्षमता के अपने सर्कल के भीतर कंपनियों में निवेश के लिए चिपके रहें. जबकि बायोटेक, वैकल्पिक ऊर्जा और अन्य उभरते बाजारों जैसे अधिक विदेशी स्टॉक विकल्प अधिक रोमांचक लग सकते हैं, आपको उन उद्योगों में सरल निवेश के साथ रहना चाहिए जो आप समझते हैं.

यह एक प्रौद्योगिकी फड पर कूदने के लिए मोहक हो सकता है. यदि आपको यह समझने की कम समझ है कि कैसे तकनीक कंपनियां और मूल्यवान हैं, तो आप इन कंपनियों में निवेश के साथ शामिल जोखिमों का उचित मूल्यांकन करने में सक्षम नहीं हो सकते हैं।.

हमेशा एक कंपनी के प्रबंधन के ट्रैक रिकॉर्ड में देखें. खराब प्रबंधन की एक खराब प्रबंधन रणनीति और इतिहास लाल झंडे हैं. आपको इस तरह के रिकॉर्ड वाली कंपनियों में निवेश या शेयर नहीं खरीदना चाहिए.

कंपनी के प्रबंधन संरचना और वित्तीय होल्डिंग्स में परिवर्तन कंपनी के 13 एफ प्रकटीकरण में उपलब्ध होंगे.

यदि आपने पैसा खो दिया है, तो ध्यान दें कि क्यों और कैसे. अपनी निवेश की गलतियों से सबक सीखना महत्वपूर्ण है. एक वित्तीय नुकसान आपको दिखा सकता है कि आपके पोर्टफोलियो की कमी कहां है और आपके निवेश में से कौन बहुत जोखिम भरा है.

एक सफल बाजार में क्या रणनीतियों ने काम किया है यह देखने के लिए वित्तीय निवेश के इतिहास में कुछ शोध करें. फोर्ब्स और द वॉल स्ट्रीट जर्नल जैसे वित्तीय समाचार स्रोतों से उपलब्ध इस विषय पर कई किताबें और लेख हैं.

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3. एक सीखने की मशीन हो. आपको नए निवेश और अवसरों पर लगातार अनुसंधान करने की आवश्यकता है.एक अच्छा पोर्टफोलियो बनाने के बाद भी, आपको अभी भी नए निवेशों की खोज करने की आवश्यकता होगी. ऐसा करने से आप यह देखने की अनुमति देंगे कि वित्तीय बाजार कैसे बदल रहा है. एक सफल मूल्य निवेशक होने का एक हिस्सा यह जान रहा है कि वित्तीय बाजार कैसे बदल रहा है.

दैनिक आधार पर वित्तीय समाचार पत्र और स्टॉक एक्सचेंज जानकारी पढ़ें.

हमेशा इस बारे में सोचें कि आपके पोर्टफोलियो पर एक बदलते बाजार का असर कैसे होगा.

आप अपने शोध के प्रकाश में कुछ निवेश या कुछ हॉलिंग का पुनर्मूल्यांकन करना चाह सकते हैं.

दूसरी ओर, आप नए निवेश के अवसरों की खोज कर सकते हैं जो आपके पास अधिक जोखिम भरा होल्डिंग्स की सुरक्षा में मदद कर सकते हैं.

यह आपको यह भी देखने की अनुमति देगा कि उभरती हुई कंपनियां क्या हैं और आ रही हैं. यह आपको नए निवेश करने की अनुमति देगा.

सफल निवेशकों के ब्लॉग का पालन करें ताकि यह देखने के लिए कि किस तरह के अद्वितीय अवसरों और रणनीतियों का उपयोग कर रहे हैं. ये आपके शोध के लिए नए प्रकार की कंपनियों या स्रोतों पर आपका ध्यान आकर्षित कर सकते हैं.

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