स्टॉक पोर्टफोलियो कैसे बनाएं
शेयर बाजार और जोखिम के लिए इसकी क्षमता कई लोगों को डराती है. फिर भी, एक अच्छी तरह से निर्मित स्टॉक पोर्टफोलियो समय के साथ अन्य निवेशों से बेहतर प्रदर्शन करने की संभावना है. अकेले स्टॉक पोर्टफोलियो का निर्माण करना संभव है, लेकिन एक योग्य वित्तीय योजनाकार मदद कर सकता है. अपने लक्ष्यों और अग्रिम में जोखिम लेने के साथ-साथ बाजार की प्रकृति को समझने के लिए, आपको एक सफल पोर्टफोलियो बनाने में मदद कर सकते हैं.
कदम
3 का भाग 1:
अपने पोर्टफोलियो को डिजाइन करना
1. जानें कि आप क्या निवेश करने के लिए तैयार हैं. जैसा कि आप निवेश करते हैं, आपको अपने संभावित पुरस्कारों के खिलाफ अपने संभावित जोखिमों को संतुलित करने की आवश्यकता होगी. एक पोर्टफोलियो की संपत्ति आमतौर पर निवेशक के लक्ष्यों, जोखिम लेने की इच्छा, और निवेशक को अपने पोर्टफोलियो को पकड़ने का इरादा रखने की अवधि द्वारा निर्धारित की जाती है. इन निर्णयों को बनाने में विचार करने के लिए कुछ सबसे महत्वपूर्ण कारक हैं:
- निवेशक की उम्र.
- निवेशक कितना समय उनके निवेश को बढ़ने की अनुमति देने के लिए तैयार है.
- पूंजी की मात्रा निवेशक निवेश करने को तैयार है.
- भविष्य के लिए अनुमानित पूंजी की जरूरत है.
- अन्य संसाधन निवेशक हो सकते हैं.
2. तय करें कि आप किस तरह के निवेशक होंगे. पोर्टफोलियो आमतौर पर आक्रामक, या उच्च जोखिम वाले पोर्टफोलियो, और रूढ़िवादी, या कम जोखिम वाले पोर्टफोलियो के बीच स्पेक्ट्रम में कहीं भी गिरते हैं. कंज़र्वेटिव निवेशक बस एक पोर्टफोलियो के मूल्य की रक्षा और रखरखाव करने की कोशिश करते हैं, जबकि आक्रामक निवेशक उम्मीदों के साथ जोखिम लेते हैं कि उनमें से कुछ जोखिमों का भुगतान करेंगे. आपके जोखिम सहनशीलता का आकलन करने में सहायता के लिए आप विभिन्न ऑनलाइन जोखिम मूल्यांकन उपकरण का उपयोग कर सकते हैं.
3. अपनी पूंजी को विभाजित करें. एक बार जब आप यह तय कर लेंगे कि आप किस प्रकार का निवेशक बनना चाहते हैं और आप किस प्रकार का पोर्टफोलियो बनाना चाहते हैं, आपको यह निर्धारित करने की आवश्यकता होगी कि आप अपनी पूंजी को आवंटित करने (फैलाने) का इरादा कैसे रखते हैं. अधिकांश निवेशक जो बाजार में नए हैं, नहीं जानते कि स्टॉक कैसे चुनें. कुछ महत्वपूर्ण कारकों में शामिल हैं:
3 का भाग 2:
निवेश करना
1. विभिन्न प्रकार के स्टॉक को समझें. स्टॉक कंपनी में एक स्वामित्व हिस्सेदारी का प्रतिनिधित्व करते हैं जो उन्हें जारी करता है. स्टॉक की बिक्री से उत्पन्न धन कंपनी द्वारा अपनी पूंजी परियोजनाओं के लिए उपयोग किया जाता है, और कंपनी के ऑपरेशन द्वारा उत्पन्न मुनाफे को लाभांश के रूप में निवेशकों को वापस कर दिया जा सकता है. स्टॉक दो किस्मों में आते हैं: सामान्य और पसंदीदा. पसंदीदा स्टॉक तथाकथित हैं क्योंकि इन शेयरों के धारकों को आम शेयरों के मालिकों से पहले लाभांश का भुगतान किया जाता है. अधिकांश शेयर, हालांकि, सामान्य स्टॉक हैं, जिन्हें नीचे दी गई श्रेणियों में विभाजित किया जा सकता है:
- ग्रोथ स्टॉक वे हैं जो अपने पूर्व प्रदर्शन रिकॉर्ड के आधार पर बाजार के बाकी हिस्सों की तुलना में मूल्य में तेजी से बढ़ने का अनुमान लगाते हैं. वे समय के साथ अधिक जोखिम प्राप्त कर सकते हैं लेकिन अंत में अधिक संभावित पुरस्कार प्रदान करते हैं.
- आय स्टॉक वे हैं जो बहुत अधिक उतार-चढ़ाव नहीं करते हैं, लेकिन अन्य शेयरों की तुलना में बेहतर लाभांश का भुगतान करने का इतिहास है. इस श्रेणी में सामान्य और पसंदीदा स्टॉक दोनों शामिल हो सकते हैं.
- मूल्य स्टॉक वे हैं जो हैं "सही मूल्यांकन नहीं" बाजार द्वारा और कंपनी के अंतर्निहित मूल्य से कम कीमत पर खरीदा जा सकता है. सिद्धांत यह है कि जब बाजार "इसकी इंद्रियों के लिए आता है," इस तरह के एक स्टॉक का मालिक बहुत पैसा बनाने के लिए खड़ा होगा.
- ब्लू-चिप स्टॉक वे हैं जिन्होंने काफी समय तक अच्छी तरह से प्रदर्शन किया है कि उन्हें काफी स्थिर निवेश माना जाता है. वे तेजी से विकास के शेयरों या वेतन के साथ-साथ आय स्टॉक के रूप में नहीं बढ़ सकते हैं, लेकिन उन्हें स्थिर विकास या स्थिर आय के लिए निर्भर किया जा सकता है. हालांकि, वे बाजार के भाग्य से प्रतिरक्षा नहीं हैं.
- रक्षात्मक स्टॉक उन कंपनियों में शेयर हैं जिनके उत्पाद और सेवाएं लोग खरीदते हैं, इससे कोई फर्क नहीं पड़ता कि अर्थव्यवस्था क्या कर रही है. इनमें खाद्य और पेय कंपनियों, दवा कंपनियों और उपयोगिताओं (दूसरों के बीच) के शेयर शामिल हैं.
- चक्रीय स्टॉक, इसके विपरीत, वृद्धि और अर्थव्यवस्था के साथ गिरना. इनमें ऐसे उद्योगों में एयरलाइंस, रसायन, गृह भवन और इस्पात निर्माताओं के रूप में स्टॉक शामिल हैं.
- सट्टा शेयरों में नई प्रौद्योगिकियों और पुरानी कंपनियों के साथ नई कार्यकारी प्रतिभा के साथ युवा कंपनियों की पेशकश शामिल है. वे निवेशकों को बाजार को हरा करने के लिए कुछ नया या रास्ता तलाशते हैं. इन शेयरों का प्रदर्शन विशेष रूप से अप्रत्याशित है, और उन्हें कभी-कभी उच्च जोखिम वाले निवेश माना जाता है.
2. स्टॉक बुनियादी बातों का विश्लेषण करें. बुनियादी बातों का शब्द गुणात्मक और मात्रात्मक डेटा के पूल को दिया जाता है जिसका उपयोग यह निर्धारित करने के लिए किया जाता है कि क्या स्टॉक बाजार के दीर्घकालिक विश्लेषण में एक सार्थक निवेश है या नहीं. एक कंपनी के बुनियादी सिद्धांतों का विश्लेषण आमतौर पर यह निर्धारित करने में पहला कदम होता है कि निवेशक उस कंपनी में शेयर खरीदेंगे या नहीं. कंपनी के आंतरिक मूल्य पर पहुंचने के लिए मूलभूत सिद्धांतों का विश्लेषण करना जरूरी है - यानी, कंपनी का वास्तविक मूल्य वर्तमान बाजार मूल्य से परे व्यापार के सभी मूर्त और अमूर्त पहलुओं की धारणा के आधार पर है.
3. गुणात्मक कारकों का विश्लेषण करें. गुणात्मक कारक, जैसे कि कंपनी के प्रबंधन की विशेषज्ञता और अनुभव, उद्योग चक्रों के विभिन्न पाठ्यक्रम, कंपनी के अनुसंधान और विकास प्रोत्साहनों की ताकत, और अपने कर्मचारियों के साथ एक कंपनी के रिश्ते, यह तय करते समय ध्यान में रखना महत्वपूर्ण है कि क्या या नहीं एक कंपनी के स्टॉक में निवेश करें. यह समझना भी महत्वपूर्ण है कि कंपनी अपने मुनाफे को कैसे उत्पन्न करती है और उस कंपनी के स्टॉक विकल्पों के बारे में गुणात्मक जानकारी का व्यापक स्पेक्ट्रम रखने के लिए कंपनी का व्यावसायिक मॉडल कैसा दिखता है.
4. मूल्य-से-कमाई अनुपात देखें. पिछले 12 महीनों के लिए पी / ई अनुपात को अपनी कमाई के खिलाफ स्टॉक की वर्तमान कीमत के रूप में समझा जा सकता है ("पीछे पी / ई") या अगले 12 महीनों के लिए इसकी अनुमानित कमाई ("प्रत्याशित पी / ई"). प्रति शेयर $ 10 के लिए एक स्टॉक बिक्री जो प्रति शेयर 10 सेंट कमाती है, इसमें 0 से विभाजित 10 का पी / ई अनुपात होता है.1 या 100- प्रति शेयर $ 50 प्रति शेयर के लिए एक स्टॉक बिक्री है जो प्रति शेयर कमाती है, इसमें 50 का पी / ई अनुपात 2 या 25 से विभाजित है. आप अपेक्षाकृत कम पी / ई अनुपात के साथ स्टॉक खरीदना चाहते हैं.
5. इक्विटी पर वापसी देखें. बुक वैल्यू पर रिटर्न भी कहा जाता है, यह आंकड़ा कुल बुक वैल्यू के प्रतिशत के रूप में करों के बाद कंपनी की आय है. यह दर्शाता है कि शेयरधारकों को कंपनी की सफलता से कितना अच्छा लाभ हो रहा है. पी / ई अनुपात के साथ, आपको सटीक तस्वीर प्राप्त करने के लिए इक्विटी पर कई वर्षों के रिटर्न को देखने की आवश्यकता है.
6. कुल वापसी देखें. कुल रिटर्न में लाभांश से कमाई के साथ-साथ स्टॉक के मूल्य में परिवर्तन शामिल हैं. यह अन्य प्रकार के के साथ स्टॉक की तुलना करने का साधन प्रदान करता है.
7. अपने वर्तमान मूल्य से नीचे की कंपनियों में निवेश करने का प्रयास करें. जबकि स्टॉक निवेश का एक व्यापक स्पेक्ट्रम महत्वपूर्ण है, विश्लेषकों अक्सर उन कंपनियों में स्टॉक खरीदने की सलाह देते हैं जो कम से कम व्यापार के लायक हैं. इस तरह के मूल्य निवेश, हालांकि, मतलब खरीद नहीं है "कचरा" स्टॉक, या स्टॉक जो लगातार घट रहे हैं. अल्पकालिक बाजार में उतार-चढ़ाव को देखते हुए, कंपनी के वर्तमान स्टॉक शेयर मूल्य के खिलाफ आंतरिक बाजार मूल्य की तुलना करके मूल्य निवेश निर्धारित किया जाता है.
8. विकास के शेयरों में निवेश करने का प्रयास करें. विकास के शेयर उन कंपनियों में निवेश हैं जो बाजार में अन्य शेयरों की तुलना में काफी तेजी से बढ़ने की भविष्यवाणी करते हैं या भविष्यवाणी करते हैं. इसमें उद्योग के लगातार उतार-चढ़ाव वाले वातावरण के बीच अपने पिछले प्रदर्शन के खिलाफ किसी दिए गए कंपनी के वर्तमान प्रदर्शन का विश्लेषण करना शामिल है.
3 का भाग 3:
अपने पोर्टफोलियो को बनाए रखना
1. निवेश में डुबकी से बचें. एक बार जब आप एक स्टॉक में पूंजी का निवेश कर लेंगे, तो अपने शेयरों को बेचने के बिना कम से कम एक वर्ष के लिए स्टॉक को बढ़ाना महत्वपूर्ण है. सभी इरादों और उद्देश्यों के लिए विचार करें कि इस पैसे को वापस नहीं लिया जा सकता है और कहीं और खर्च किया जा सकता है.
- लंबी अवधि के लिए निवेश के हिस्से के रूप में, पांच साल या उससे अधिक समय तक शेयर बाजार में प्रतिबद्ध धनराशि की राशि निर्धारित करें, और इसे निवेश के लिए अलग सेट करें. आपको कम अवधि में आपको आवश्यकता होगी, कम अवधि के निवेश में निवेश किया जाना चाहिए जैसे कि मनी-मार्केट अकाउंट्स, सीडी या यू.रों. खजाना बांड, बिल या नोट.
2. अपने पोर्टफोलियो को विविधता दें. कोई फर्क नहीं पड़ता कि इस समय स्टॉक कितना अच्छा हो सकता है, शेयरों की कीमत और मूल्य उतार-चढ़ाव के लिए बाध्य हैं. अपने निवेश पोर्टफोलियो को विविधता देने से आप अपने पैसे को कई शेयरों में फैल कर इस नुकसान से बचने में मदद कर सकते हैं.
3. अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करें (लेकिन बहुत बार नहीं). उम्मीद है कि बाजार में उतार-चढ़ाव होगा. यदि आप हर दिन अपने शेयरों की जांच करते हैं, तो आप अपने निवेश के मूल्य पर चिंतित महसूस कर सकते हैं क्योंकि चीजें ऊपर या नीचे जाती हैं. लेकिन एक ही टोकन द्वारा, आपको समय-समय पर अपने निवेश की जांच करनी चाहिए.
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टिप्स
धोने के नियमों के बारे में जागरूक रहें: यदि आप किसी नुकसान पर स्टॉक या स्टॉक फंड को बेचने और स्टॉक या स्टॉक फंड में खरीदने का फैसला करते हैं जिसे 30 दिनों की अवधि के भीतर काफी हद तक समान माना जाता है, तो आप उस नुकसान पर दावा नहीं कर पाएंगे आपके कर.
एक योग्य वित्तीय योजनाकार से परामर्श लें यदि आप निवेश करने के लिए अनिश्चित हैं या क्या स्टॉक में निवेश करने के लिए सुरक्षित हैं.
कर परिणामों से अवगत रहें (दीर्घकालिक वीएस के बारे में टिप्पणियां देखें. अल्पकालिक पूंजीगत लाभ के तहत "अपने पोर्टफोलियो को बनाए रखना" उपरोक्त), और ध्यान रखें कि आप उन शेयरों पर कमाई वाले लाभांश पर करों का भुगतान करेंगे जो उन्हें अर्जित वर्ष में आपको भुगतान करते हैं, चाहे वे आपको भुगतान कर सकें या नहीं.
चेतावनी
ध्यान रखें कि सभी सामान्य स्टॉक लाभांश का भुगतान नहीं करते हैं. क्या कोई स्टॉक लाभांश का भुगतान करता है, इसे चुनने में केवल एक कारक होना चाहिए, जरूरी नहीं कि एकमात्र कारक.
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