एक वित्तीय सलाहकार कैसे बनें (चित्रों के साथ)

वित्तीय सलाहकार निवेश रणनीतियों, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड और स्टॉक से संबंधित सलाह प्रदान करते हैं. आप एक बैंक या ब्रोकरेज फर्म, या एक बीमा कंपनी में काम कर सकते हैं. एक वित्तीय सलाहकार बनने के लिए, आपको आमतौर पर कम से कम चार साल की डिग्री और वित्तीय सेवा उद्योग में कुछ अनुभव की आवश्यकता होती है. अधिकांश वित्तीय सलाहकारों के पास एक पेशेवर प्रमाणन भी होता है.

कदम

3 का भाग 1:

आवश्यक कौशल और शिक्षा प्राप्त करनाविज्ञापनों से थक गया? प्रो में अपग्रेड

1. एक वित्त-संबंधी अनुशासन में स्नातक की डिग्री प्राप्त करें. अधिकांश वित्तीय सलाहकारों के पास वित्त या लेखा जैसे अनुशासन में कम से कम चार साल की डिग्री है. एक ऐसा क्षेत्र चुनें जो आपको रूचि देता है और आप करियर के रूप में आगे बढ़ना चाहते हैं.

सेवानिवृत्ति और संपत्ति योजना, आयकर, निवेश रणनीतियों, और जोखिम प्रबंधन में प्रारंभिक पाठ्यक्रम लें. फिर उन क्षेत्रों में उन्नत पाठ्यक्रम लें जो आपको सबसे ज्यादा रुचि रखते हैं.
आपका विशिष्ट प्रमुख आमतौर पर इससे कोई फर्क नहीं पड़ता, लेकिन वित्त पोषण, लेखांकन, अर्थशास्त्र, गणित, या कंप्यूटर विज्ञान में डिग्री एक वित्तीय सलाहकार के रिज्यूमे पर अच्छी लग सकती है.

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2. प्रमाणन प्रारंभिक कार्यक्रमों की तलाश करें. यदि आप एक पेशेवर प्रमाणीकरण प्राप्त करने की योजना बनाते हैं, उदाहरण के लिए एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) के रूप में, एक कार्यक्रम विशेष रूप से प्रमाणन परीक्षा प्रक्रिया के लिए तैयार करने के लिए डिज़ाइन किया गया एक कार्यक्रम आपको बहुत मदद कर सकता है.

कनाडा जैसे कुछ देशों में, एक सीएफपी की आवश्यकता होती है यदि आप किसी भी क्षमता में वित्तीय सलाहकार के रूप में काम करना चाहते हैं, हालांकि कुछ अन्य वित्तीय प्रमाणपत्र या लाइसेंस समकक्ष के रूप में स्वीकार किए जाते हैं.

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3. स्कूल में अभी भी एक इंटर्नशिप की तलाश करें. कई वित्तीय सलाहकार अपने करियर को अपने coursework पूरा करने से पहले अवैतनिक इंटर्न के रूप में शुरू करते हैं. बशर्ते आपके पास ऐसा करने का साधन है, एक इंटर्नशिप आपको वित्तीय सेवा उद्योग में कनेक्शन और अनुभव दे सकती है.

आपके स्कूल में आमतौर पर एक स्थिति को सुरक्षित करने में आपकी सहायता के लिए अन्य संसाधनों के साथ विभाग कार्यालय या करियर सेवा कार्यालय के माध्यम से उपलब्ध इंटर्नशिप पर जानकारी होगी.

कुछ इंटर्नशिप आपकी डिग्री के लिए कक्षा क्रेडिट के लिए पात्र हो सकती हैं.

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4. कुछ मनोविज्ञान पाठ्यक्रम ले लो. एक वित्तीय सलाहकार के रूप में, आप लोगों को परामर्श देने में काफी समय बिताएंगे. लोगों को सोचने और व्यवहार करने के तरीके की कुछ समझने से आप अपने ग्राहकों को सलाह दे सकते हैं और साथ ही बाजार की भविष्यवाणी कर सकते हैं.

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5. एक मास्टर डिग्री या डॉक्टरेट के साथ आगे बढ़ें. स्नातक की डिग्री होने से आपको अधिक मूल्यवान वित्तीय सलाहकार मिलेगा. आप एक उच्च वेतन कमांड करने में सक्षम होंगे और, यदि आप अंततः अपनी फर्म शुरू करते हैं, तो आप अपनी सेवाओं के लिए अपने ग्राहकों को अधिक शुल्क ले सकते हैं.

स्नातक की डिग्री या पेशेवर डिग्री भी आपके लिए अन्य अवसरों को खोलती है. उदाहरण के लिए, यदि आपको कानून की डिग्री मिलती है, तो आप ग्राहकों को कानूनी और वित्तीय सलाह प्रदान कर सकते हैं.

यदि आपके पास मास्टर डिग्री या पीएच है.घ. वित्त, व्यापार, या अर्थशास्त्र में, आप किसी भी लाइसेंसिंग और प्रमाणन परीक्षाओं को छोड़ने में सक्षम हो सकते हैं.

3 का भाग 2:

कार्य अनुभव प्राप्त करनाविज्ञापनों से थक गया? प्रो में अपग्रेड

1. वित्तीय सेवा उद्योग में एक प्रवेश-स्तर की स्थिति खोजें. आपकी डिग्री प्राप्त करने से पहले, एक प्रवेश-स्तर की स्थिति आपको शामिल कार्य की समझ हासिल करने में मदद कर सकती है. यह आपको वित्तीय सलाहकारों से बात करने का अवसर भी देता है.

उदाहरण के लिए, आप एक बैंक में एक टेलर के रूप में या ब्रोकरेज फर्म में प्रवेश स्तर के क्लर्क के रूप में नौकरी प्राप्त कर सकते हैं.
बीमा एजेंसियां आपको वित्तीय सलाहकार के रूप में करियर के लिए तैयार करने में भी मदद करती हैं, खासकर यदि आप सेवानिवृत्ति योजना क्षेत्र में काम करना चाहते हैं.

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2. एक प्रशिक्षण कार्यक्रम के साथ साइन इन करें. बड़ी निवेश फर्म आम तौर पर एक औपचारिक प्रशिक्षण कार्यक्रम में नए वित्तीय सलाहकार शुरू करते हैं जहां आप एक वरिष्ठ वित्तीय सलाहकार या अतिरिक्त शिक्षा के साथ साइड-बाय-साइड काम करते हैं जो आपके लाइसेंसिंग या प्रमाणन परीक्षाओं तक पहुंचते हैं.

ये कार्यक्रम आमतौर पर एक वर्ष या उससे अधिक समय तक चलते हैं, और आपको प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने और एक सफल वित्तीय सलाहकार बनने के लिए आवश्यक कौशल और ज्ञान देते हैं.

बड़ी, अधिक स्थापित फर्मों में अत्यधिक प्रतिस्पर्धी प्रशिक्षण कार्यक्रम होते हैं. स्वीकार करने के लिए, आपको शीर्ष ग्रेड और निर्दोष संदर्भों की आवश्यकता है. इसके अलावा, अन्य अवसरों की तलाश करें जो आपको अन्य आवेदकों, जैसे अनुसंधान परियोजनाओं या प्रतियोगिताओं से अलग कर सकते हैं.

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3. एक छोटी कंपनी के साथ शुरू करने का प्रयास करें. जबकि बड़ी निवेश कंपनियों के साथ प्रशिक्षण कार्यक्रम अत्यधिक प्रतिस्पर्धी हैं, छोटी कंपनियां आम तौर पर एक वरिष्ठ सलाहकार के साथ सीखने के अवसरों और एक-एक बार और अधिक हाथों की पेशकश करती हैं.

छोटी स्वतंत्र निवेश फर्मों में आमतौर पर कुछ बड़ी कंपनियों की तुलना में अधिक प्रकार के निवेश उत्पादों तक पहुंच होती है. यह आपको व्यापक अनुभव देता है, जो आपको अपने करियर में अधिक लचीलापन देगा.

विशेष रूप से छोटी कंपनियों के साथ, कंपनी की पृष्ठभूमि और प्रतिष्ठा का अनुसंधान करें और वहां काम करने वाले लोग. आप अनैतिक या धोखाधड़ी गतिविधि में पकड़े नहीं जाना चाहते हैं, खासकर जब आप बस शुरू कर रहे हैं.

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4. अपनी खुद की फर्म शुरू करने की दिशा में काम करें. आप एक स्थापित फर्म के लिए काम करने से संतुष्ट हो सकते हैं, या आप तय कर सकते हैं कि आप अपने आप को हड़ताल करना चाहते हैं. अपनी खुद की फर्म शुरू करने से आपको अपने व्यवसाय पर अधिक लचीलापन और नियंत्रण मिलेगा.

प्रशिक्षण के दौरान, कार्य प्रक्रिया को सुव्यवस्थित और अधिक कुशल बनाने के तरीके पर ध्यान केंद्रित करें. फर्म की नीतियां सीखें जहां आप काम कर रहे हैं, लेकिन इस बारे में सोचें कि आप उन नीतियों को बेहतर तरीके से काम करने के लिए कैसे अनुकूलित कर सकते हैं.

3 का भाग 3:

लाइसेंस प्राप्त और प्रमाणित होनाविज्ञापनों से थक गया? प्रो में अपग्रेड

1. तय करें कि आप किस प्रकार का काम करते हैं. वित्तीय सलाहकार कई अलग-अलग क्षेत्रों में काम करते हैं. कई अलग-अलग पेशेवर प्रमाणन या लाइसेंस वित्तीय सलाहकार हो सकते हैं. एक बार जब आप उस मार्ग को जानते हैं जिसे आप अनुसरण करना चाहते हैं, तो आपको पता चलेगा कि आपको कौन से प्रमाणपत्र या लाइसेंस चाहिए या चाहते हैं.

यदि आप एक से अधिक प्राप्त करते हैं, तो लाइसेंस और प्रमाणन महंगा हो सकते हैं, और एक से अधिक लाइसेंस या प्रमाणन वित्तीय सलाहकार के रूप में आपके मूल्य में सुधार नहीं कर सकते हैं. चुनें कि आप बुद्धिमानी से क्या करना चाहते हैं.
उदाहरण के लिए, यदि आप जटिल वैश्विक लेनदेन और अंतरराष्ट्रीय निवेश के अवसरों का आनंद लेते हैं, तो आप एक चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) के रूप में लाइसेंस प्राप्त करना चाहते हैं.
यदि आप एक बीमा कंपनी के लिए काम करने की योजना बनाते हैं, तो आपको आमतौर पर बीमा एजेंट के रूप में लाइसेंस प्राप्त होना चाहिए.

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2. यदि आप एक व्यक्तिगत वित्तीय योजनाकार बनना चाहते हैं तो एक प्रमाणित वित्तीय योजनाकार (सीएफपी) बनें. सीएफपी वित्तीय सलाहकारों के लिए उपलब्ध अधिक लचीला प्रमाणन में से एक है. कुछ देशों में, आप इस प्रमाणन के बिना वित्तीय सलाहकार के रूप में जनता के साथ काम नहीं कर सकते.

यह पदनाम आपको वास्तव में निवेश उत्पादों को खरीदने और बेचने की अनुमति नहीं देता है - यह पूरी तरह से एक पेशेवर प्रमाण पत्र है. आपको सलाहकार के रूप में जो काम करना चाहते हैं, उसके आधार पर आपको अतिरिक्त लाइसेंस की आवश्यकता हो सकती है.

एक सीएफपी प्राप्त करने के लिए, आपके पास चार साल की डिग्री, तीन साल का कार्य अनुभव होना चाहिए, और दो दिवसीय, 10 घंटे की परीक्षा लें. आप एक विश्वविद्यालय के माध्यम से परीक्षा के लिए प्रारंभिक कक्षाएं ले सकते हैं, या अपने आप पर एक आत्म-अध्ययन पाठ्यक्रम ले सकते हैं.

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3. यदि आप वैश्विक निवेश में करियर चाहते हैं तो एक चार्टर्ड वित्तीय विश्लेषक (सीएफए) के रूप में लाइसेंस प्राप्त करें.सीएफए मुख्य रूप से आपको बड़े वैश्विक निवेश पोर्टफोलियो को संभालने या वित्तीय शोध विश्लेषक को संभालने के लिए तैयार करता है.

एक सीएफए के लिए पात्र होने के लिए, आपके पास कम से कम स्नातक की डिग्री और वित्तीय सलाहकार के रूप में चार साल का अनुभव होना चाहिए. सीएफए सीएफए संस्थान द्वारा पेश किया जाता है, जो प्रत्येक चरण के अंत में छः घंटे की परीक्षा के साथ तीन चरणों में विभाजित एक स्व-अध्ययन कार्यक्रम प्रदान करता है. चार्टर प्राप्त करने के लिए, आपको सीएफए संस्थान का नियमित सदस्य बनना चाहिए.

सीएफए एक विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त करियर भेद है जो आपको प्रतिस्पर्धी वित्तीय सलाहकार बाजार में खड़े होने में मदद करेगा. यह आपको मेरिल लिंच और जेपी मॉर्गन चेस जैसे प्रमुख निवेश फर्मों के साथ नौकरी पर एक शॉट भी देता है.

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4. निवेश सलाह के लिए भुगतान करने के लिए एक पंजीकृत निवेश सलाहकार (आरआईए) बनें. अन्य वित्तीय सलाहकारों को उनके नियोक्ता द्वारा वेतन का भुगतान किया जा सकता है, या वे निवेश उत्पादों की बिक्री से कमीशन प्राप्त कर सकते हैं. हालांकि, यदि आपके पास आरआईए है, तो ग्राहक आपको निवेश सलाह के लिए सीधे भुगतान करेंगे.

यदि आप केवल सामान्य निवेश सलाह के लिए भुगतान किया जा रहा है तो आपको आरआईए की आवश्यकता नहीं है. लेकिन यदि आप एक विशिष्ट वस्तु को खरीदने या बेचने पर ग्राहकों को विशिष्ट निवेश सलाह दे रहे हैं, तो आपको एक निवेश सलाहकार के रूप में पंजीकृत होना चाहिए.

इस पदनाम को आपके देश के कानूनों और आपके द्वारा संभालने वाले पोर्टफोलियो के आकार के आधार पर अन्य लाइसेंस या पंजीकरण की आवश्यकता हो सकती है.

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5. प्रतिभूति आयोग के साथ रजिस्टर करें. आपके द्वारा प्रबंधित निवेश की मात्रा के आधार पर, प्रतिभूति पंजीकरण की आवश्यकता हो सकती है. आपको पंजीकरण करने के लिए शुल्क का भुगतान करना होगा, और परीक्षा लेने या अन्यथा एक निवेश सलाहकार के रूप में अपनी क्षमता का प्रदर्शन करने की आवश्यकता हो सकती है.

यदि आप अपने ग्राहकों की ओर से सीधे निवेश और वस्तुओं को खरीदते हैं और बेचते हैं तो आपको आमतौर पर प्रतिभूति आयोग के साथ पंजीकरण करना होगा. आम तौर पर यह आवश्यकता है यदि आप निवेश में $ 100 मिलियन से अधिक के पोर्टफोलियो का प्रबंधन करते हैं.

राष्ट्रीय आयोगों के अलावा, आपको राज्य या स्थानीय नियामकों के साथ पंजीकरण करने की भी आवश्यकता हो सकती है.

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6. किसी भी आवश्यक बीमा लाइसेंस प्राप्त करें. यदि आप एक बीमा कंपनी के साथ काम कर रहे हैं, तो आपको आमतौर पर एक लाइसेंस प्राप्त बीमा एजेंट होना चाहिए. लाइसेंस आमतौर पर आपको एक परीक्षा लेने की आवश्यकता होती है जो बीमा कानून के आपके ज्ञान का परीक्षण करती है.

बीमा लाइसेंस आमतौर पर किसी भी लाइसेंस के सबसे आसान हैं, वित्तीय सलाहकार की आवश्यकता हो सकती है. आपको बस इतना करना है कि शुल्क का भुगतान करें और दो या तीन घंटे की परीक्षा लें.

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7. निरंतर शिक्षा के साथ अनुवर्ती. कई लाइसेंस और प्रमाणन में एक सतत शिक्षा आवश्यकता होती है जिसे आपको अपने लाइसेंस या प्रमाणन को अच्छी स्थिति में बनाए रखने के लिए मिलना चाहिए. आपको आमतौर पर हर साल एक नवीकरण शुल्क का भुगतान करना होगा.

उदाहरण के लिए, भले ही एक बीमा लाइसेंस वित्तीय सलाहकार के लिए सबसे आसान लाइसेंसों में से एक है, फिर भी उन्हें आम तौर पर बनाए रखने के लिए काफी व्यापक शिक्षा की आवश्यकता होती है.

निरंतर शिक्षा आपको विभिन्न बाजारों और निवेश के रुझानों पर अद्यतित रखती है जो सीधे आपके ग्राहकों को और उनके निवेश की सफलता को प्रभावित कर सकती हैं.

निरंतर शिक्षा के बारे में मत सोचो कि आपको अपना लाइसेंस रखने के लिए आपको कुछ करना है, लेकिन जैसा कि आप सबसे अच्छे संभावित वित्तीय सलाहकार बनना चाहते हैं.